Puntos clave
- El uso de la IA es una tendencia emergente de riesgo para la industria de seguros, que incluye preocupaciones éticas y de compliance.
- La IA influye en el monitoreo de riesgos, reconociendo patrones y anomalías asociadas con actividades sospechosas.
- Los profesionales de cumplimiento deben garantizar que el marco de gobernanza de IA existente se ajuste a medida que surjan nuevas regulaciones.
Paul Carroll (ITL): Casey, gracias por acompañarme hoy. ¿Podrías compartir un poco sobre tu rol en RGA y tu experiencia general en la industria?
Casey Beckman: Llevo ocho años en RGA y actualmente soy la Directora Global de Compliance. He trabajado en el campo del cumplimiento dentro de la industria de seguros por más de 20 años. Antes de RGA, trabajé en Aegon/Transamerica durante 17 años, ocupando diversos roles de compliance tanto en el lado de seguros como en el de la gestión de activos. Tengo experiencia liderando todos los aspectos de un programa global de compliance, incluyendo la gobernanza de inteligencia artificial, el monitoreo de delitos financieros, el cumplimiento de sanciones económicas, el cumplimiento del código de conducta, la gestión de cambios regulatorios, las pruebas de aseguramiento de cumplimiento y la dirección de investigaciones.
Paul Carroll: Según tu experiencia, ¿cuál consideras que es una tendencia importante de riesgo para la industria de seguros?
Casey Beckman: Me viene a la mente el uso de la IA. Este riesgo es imposible de ignorar a medida que seguimos utilizando la IA tanto en nuestras vidas personales como laborales. Junto con su uso, surgen preocupaciones tanto éticas como de compliance, como la protección de datos, la transparencia y explicabilidad de la IA, y la mitigación de sesgos que ésta podría generar. Es importante recordar que la IA fue creada por humanos y, por lo tanto, es susceptible a fallas y errores.
Actualmente, RGA tiene en marcha un proyecto de estrategia de gobernanza de IA para asegurarse de que contamos con los controles y la gobernanza adecuados del uso de la IA, a fin de mitigar los riesgos que plantea. El equipo del proyecto incluye líderes empresariales, científicos de datos, expertos en tecnología de IA, gestión de riesgos, compliance y legal. No puedo sino enfatizar lo importante que es que las organizaciones reconozcan que el riesgo de la IA es responsabilidad de todos, así como que todos tienen la obligación de usarla de manera responsable.
Paul Carroll: ¿Qué papel pueden desempeñar la IA, el análisis de datos y las tecnologías emergentes en la mitigación de riesgos de compliance relacionados con el fraude, la ciberseguridad y otras áreas?
Casey Beckman: Creo que la IA impactará significativamente en cómo los equipos de compliance monitorean los riesgos.
La IA tiene la capacidad de analizar grandes volúmenes de datos y puede identificar rápidamente patrones y anomalías que ayudan en la detección de actividades sospechosas, ya sea en patrones de transacciones financieras o en la vigilancia de amenazas cibernéticas.
La IA también puede ayudar con:
- Filtrado de sanciones, reduciendo y despejando falsos positivos.
- Conocimiento del cliente, para identificar aquellos de alto riesgo y que requieran mayor diligencia o monitoreo.
- Salud general del programa de cumplimiento, como métricas y reportes sobre indicadores clave de rendimiento (KPI).
- Optimización de procesos de compliance, incluyendo la creación y mantenimiento de políticas, el monitoreo de su adherencia, y el desarrollo y aseguramiento de controles.
- Asistencia en investigaciones, realizando análisis de datos.
- Recolección de información desde fuentes no estructuradas, como notas en papel, PDF, o incluso audio y video (fuentes cuya revisión históricamente ha requerido mucho tiempo).
- Elaboración de reportes, al menos proporcionando un borrador inicial que sirva como punto de partida para el oficial de compliance.
Paul Carroll: ¿Cómo está afectando el panorama regulatorio evolutivo de la IA en los mercados globales a las prácticas de gestión de riesgos y a los requisitos de cumplimiento?
Casey Beckman: Estamos comenzando a ver un mayor impulso por parte de los reguladores en este espacio; sin embargo, aún hay muchos reguladores que no han propuesto o implementado regulaciones. Los profesionales de riesgo y compliance deben asegurarse de que cualquier marco de gobernanza de IA que se desarrolle sea lo suficientemente ágil para adaptarse rápidamente a los nuevos requisitos a medida que surjan nuevas regulaciones.
Paul Carroll: ¿Qué habilidades y mentalidades necesitarán desarrollar los profesionales de riesgo y compliance para mantenerse al frente de los riesgos de IA que enfrenta la industria de seguros?
Casey Beckman: ¡El conocimiento es poder! Hay pasos obvios que ayudan a mantenerse por delante, como asistir a conferencias, obtener certificaciones en gobernanza de IA y construir una red profesional. Pero también es fundamental no perder de vista que la gobernanza de IA es un esfuerzo en equipo. Es importante mantenerse conectado con líderes empresariales, equipos de investigación y desarrollo, científicos de datos, equipos de IT, etc., para alinearse con la estrategia de IA de tu organización. Esto asegura que la gobernanza continúe mitigando los riesgos a medida que la IA evoluciona.
Al igual que con las regulaciones, la gobernanza también debe ser ágil y alinearse con los objetivos estratégicos de IA de tu organización.
